赞一个

跑路的不只P2P,私募基金炸了个180亿的雷

  当P2P跑路了,我们一般会选择报案,交给公安机关处理。

  可是,最近几家私募基金管理公司的实控人跑路了,投资人总投资额高达180亿,却陷入报案无门的尴尬境地。

  问题出在哪呢?我们先来简单了解下事情经过。

  事情的主角是阜兴集团及旗下的几家私募基金管理公司,另外还有被推上风口浪尖的托管银行上海银行。得从6月26日意隆财富人去楼空的消息说起,公司主要负责人失联,控股股东阜兴集团负责人朱一栋跑路,同时还爆出意隆财富是阜兴集团融资公司等消息。

  阜兴集团旗下跑路的公司除了意隆财富,还有上海西尚投资管理有限公司、上海郁泰投资管理有限公司和易财行资产管理有限公司等,涉及的项目投资额高达270亿,其中未偿资金有180亿。

私募基金

  实控人跑路了,投资人找到公安机关和基金业协会,但警方认为意隆财富等机构拥有私募基金资质,无法立案;基金业协会则在一则公告中公布了托管银行的通讯方式,并要求托管银行代行管理相关责任。

  投资人又找到托管银行上海银行,但与上海银行相关负责人开会沟通后无果,表示仅是托管,不承担连带责任。

  于是朋友圈开始传播“上海银行270亿理财基金,100万起购,血本无归”的信息。

  7月24日,上海银行出来辟谣了,说这不是他们发行的理财产品,也非代销,而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金。上海银行只是上海多家托管银行之一。投资人这么多钱不知去向,公安机关又未立案,让所有争议都指向了托管银行。

  托管银行在私募基金过程中扮演了什么角色?当其私募基金发生异常且无法履行管理职能时,作为资产托管方的银行是否应当承担责任?又该承担什么责任呢?

  私募基金针对的是高净值客户,100万起投。

  投资人的钱是基金托管人(上海银行等)在保管,托管银行根据基金管理人(意隆财富等)的指示进行具体资金运作。

  基金管理人和托管银行,把私募基金运作过程的投资操作和资金运作完全隔离。基金的银行托管与P2P的银行存管类似,把钱和运营方隔离,完全避免了基金管理人设立资金池的可能,不过自融的可能性还是存在的,只要下个操作指令就可以了。

  按照这个流程,基金管理人找不到,托管银行应该承担什么责任,就成为热议的话题。

  基金业协会要求托管银行按照《基金法》和基金合同约定,托管银行应建立应急工作机制,统一登记相关私募基金投资者情况,做好投资者接待工作,尽最大可能维护投资者利益。

  《基金法》是规定,基金托管人应履行“安全保管基金财产”的职责,但在基金法中同时也指出,本法只适用于“在中华人民共和国境内。公开或非公开募集资金设立证券投资基金”

  我们平常投的1元起投的基金是属于公募基金,而意隆财富等此次涉案的是私募股权基金。私募与公募最大的区别在于是否是标准化资产,标准化资产是指在体系内交易的,可监控,私募却是不可监控的。

  中国银行业协会也发表看法,银行作为私募基金托管机构,是履行托管职责,但《基金法》并未规定银行共同受托责任。实控人失联,公安未立案,托管银行要负什么责任尚不明确,只剩下忧心忡忡的投资人。

  事情最终如何,还要看后续发展,希望可以给投资人一个交待,也借此明确各方应负责任,完善私募基金银行托管相关制度,留下一些可取的经验。

免责声明:以上企业信息来自互联网,本网站不对真实性、完整性负责。此信息为企业免费展示。本网站与以上企业无任何关联关系。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。(若需删除相关信息,联系客服QQ:4008518319)
赞一个